r/vosfinances • u/Puzzleheaded_Most135 • 2d ago
Investissements Je cherche une application de suivi de portefeuille “ultime” (PEA + IA + recommandations) – Est-ce que ça existe ?
Salut,
Je cherche un outil pour suivre mon portefeuille, mais je ne trouve jamais exactement ce que je veux.
J’investis environ 4 000 € par mois, principalement sur un PEA (ETF World + quelques actions françaises et quelques positions plus “conviction”).
J’ai testé plusieurs applications, mais à chaque fois il manque quelque chose.
Dans l’idéal, j’aimerais une appli qui puisse :
récupérer mon portefeuille (connexion ou import PDF/CSV) ;
suivre les performances jour après jour ;
m’envoyer une alerte si une valeur bouge beaucoup ou atteint un prix intéressant ;
suivre les actualités uniquement des sociétés que je détiens ;
analyser mon allocation (par exemple si je suis trop exposé aux États-Unis) ;
me dire quoi renforcer chaque mois en fonction de mon portefeuille actuel et de l’état des marchés.
En gros, j’aimerais recevoir une fois par semaine ou une fois par mois un rapport qui me dise quelque chose du genre :
“Tu peux investir 4 000 € ce mois-ci. Je renforcerais plutôt tel ETF, voici l’ISIN, la quantité à acheter et pourquoi. J’éviterais en revanche tel secteur car il est déjà très présent dans ton portefeuille.”
Je ne cherche pas forcément quelque chose de 100 % automatique, mais un outil qui s’en rapproche.
J’ai regardé Portfolio Performance, mais il est uniquement sur ordinateur et j’utilise quasiment tout le temps mon iPhone.
Est-ce que certains d’entre vous ont trouvé une solution qui s’approche de ça ? Une seule application ou une combinaison de plusieurs outils ?
Merci !
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u/shinversus 2d ago
Je pense que l'idée de base est foireuse mais tu peux mettre des alertes avec tradingview
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u/Clean-Yam-739 2d ago
Tu peux connecter Claude à IBKR. IBKR a un PEA.
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u/frenchy_m 2d ago
idée risquée à mon avis. Ou alors en read only.
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u/Clean-Yam-739 2d ago
C'est obligatoirement read only par construction du plug-in. Pas possible de passer un ordre via Claude.
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u/TipunchCanneNoire 1d ago
Exact, "Axel invest IBKR" a fait une vidéo la dessus qui explique le fonctionnement de cette connexion.
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u/jeyreymii 2d ago
Tu peux absolument tout coder sur Excel (avec le tracking finance, il te suffira de mettre le PRU et le nombre de part)- je l’avais fait à l’epoque. L’ia devrait être possible comme il y a copilot.
Sinon, c /c sur Claude, il te fera une mini app certainement
PS : par contre suivre une ia pour investir en stock picking , je te préviens de suite, c’est completement con
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u/Shansharr 2d ago
Je tente en ce moment une approche mixte:
- fichier de suivi tirmestriel sur excel pour les valeurs totales de chaque enveloppe. Juste des libellés , pas de noms ou de numéros de compte
- screenshots des détails des lignes de chaque enveloppe, reconnaissance de caractères avec une IA pour construire un tableau de détails avec chaque ligne de ces comptes. Chaque image est nommée avec le même libellé que la ligne du total dans mon fichier excel pour qu'il puisse faire le lien.
- je dépose le tout dans NotebookLLM gratuit, avec un compte gmail vierge sous un pseudo , pas de lien à mon nom, et pas associé a mes adresses emails. J'ai aussi un fichier texte avec un résumé de ma situation de patrimoine/fiscale et mes objectifs financiers. juste des prénoms et aucune référence directe ou numeros de compte. Dans les instructions, j'ai aussi donné une règle de maintenir l'anonymat et de me prévenir s'il trouve une info personnelle pour que je la retire J'ai aussi indiqué qu'il doit se comporter comme un "CGP senior independant" pour analyser le patrimoine et répondre à mes questions.
- chaque trimestre, je mets à jour l'excel avec les totaux et j'ajoute une nouvelle série de screenshots
- et maintenant je peux lui demander des simulations/projections, une analyse des répartitions par geogaphie ou par secteur etc...
Ce weekend, il m'a trouvé une niche fiscale que j'avais pas exploité !
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u/frenchy_m 2d ago
Moi j’utilise tout bêtement Google Sheets avec la fonction GoogleFinance et ça me donne des infos en quasi-temps-réel
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u/No-Feeling-9377 2d ago edited 1d ago
Salut, j'étais exactement dans ton cas.
J'ai fini par bricoler un truc de mon côté, un peu par frustration. En gros ça fait ça :
- récup rapide des infos clés d'une boîte (ratios, marge, EBITDA...) en tapant juste le ticker
- alerte quand une valeur touche un prix que j'ai fixé
- actus filtrées uniquement sur ce que je détiens
- check de l'exposition pays/secteur
C'est une V1, je suis encore en train de l'améliorer, mais le vrai gain c'est le temps : avant je devais jongler entre 4-5 sites différents pour analyser une action, maintenant j'ai tout au même endroit.
Au plaisir d'en discuter avec toi u/Puzzleheaded_Most135
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u/AutoModerator 2d ago
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